借出銀行戶口洗黑錢判囚多久？

案件基本資料

• 案件名稱：香港特別行政區 訴 陳志豪 等
• 法院：區域法院
• 法官：張潔宜

案情摘要

本案涉及一個高利貸犯罪集團，該集團要求無力償還債務的債務人交出馬會帳戶或銀行帳戶供集團使用，以收取其他債務人的還款並隱瞞身份。第三、五、六、七及八被告因借貸高利貸無法償還，被迫提供個人帳戶供集團處理黑錢。第三被告更直接參與安排高利貸及協助提款。警方於2017年拘捕各被告，並在第三被告身上檢獲相關帳戶卡及聯絡債務人的電話。

核心法律爭議

本案核心法律爭議在於各被告涉及處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產罪（洗黑錢罪）及以過高利率貸款罪（高利貸罪）的量刑。法庭需考慮各被告在犯罪集團中的角色、涉案金額、犯案時間、是否涉及有組織經營，以及檢控延誤對判刑的影響。

判決理由

法官指出洗黑錢罪（money laundering）必須具阻嚇性，即時監禁無可避免。判刑因素包括涉案金額、犯案次數及時間、上游罪行（predicate offence）性質及被告的知情程度。本案高利貸活動屬有組織經營且利率極高，情節嚴重。法官接納本案存在不合理的檢控延誤，故給予額外刑期扣減。第三被告因直接參與安排高利貸及處理黑錢，角色較其他被告重要，故刑期較重。

引用案例與條文

本案引用了多項案例，包括：香港特別行政區 訴 許有益 [2010] 5 HKLRD 536（洗黑錢罪量刑因素）、律政司司長 訴 雲國強 [2012] 1 HKLRD 197（洗黑錢罪量刑基準）、香港特別行政區 訴 黃國財 (CACC 636/1998)（高利貸罪嚴重性及量刑因素）。

裁決與命令

法庭裁定各被告罪名成立。第三被告判囚34個月；第五被告判囚20個月；第六被告判囚18個月；第七被告判囚14個月；第八被告判囚16個月。

判決啟示

本案確立了在洗黑錢及高利貸案件中，即使被告並非犯罪集團主腦，若其角色涉及協助安排犯罪活動，仍須承擔較重刑責。此外，法庭明確指出，若檢控過程出現不合理的延誤，法庭可酌情給予刑期扣減，以反映被告在等待期間的更生努力。

免責聲明

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