DCCC170/2023

案件基本資料

• 案件名稱：香港特別行政區 訴 盧彥樺 及其他人
• 法院：區域法院
• 法官：林偉權

案情摘要

本案涉及一宗大規模保險欺詐計劃。主謀 D1 (盧彥樺) 招攬多名被告人（包括 D9, D13, D17）作為「傀儡保險代理」，利用其名義經辦保單（俗稱「射單」），以欺騙永明金融及富衛人壽以獲取不當的佣金、津貼及獎金。D1 控制傀儡代理的銀行戶口以提取款項，並每月支付小額酬勞予傀儡代理。

核心法律爭議

核心 legal issue 在於 D9, D13 及 D17 是否與 D1 達成 conspiracy to defraud 及 conspiracy to deal with property known or believed to represent proceeds of an indictable offence (洗黑錢)。被告方辯稱：D9 稱被欺瞞且不知情；D13 稱保單由其經辦，戶口交予 D1 僅為還債抵押；D17 稱保單由其經辦，提款是借予家人。

判決理由

法官分析 WhatsApp 通訊及銀行紀錄，認為被告人的辯稱不合理且違背邏輯。法官指出，D9 清楚知道 D1 操控其戶口並收取報酬；D13 與 D17 雖否認傀儡身份，但 D1 教導他們如何迴避公司抽查及提供 template 回答，且戶口出現大量不尋常的 ATM 提款（每日達上限 8 萬元），足以證明其傀儡身份及與 D1 的串謀。法官認定其行為構成不誠實的欺騙，導致保險公司多付報酬。

引用案例與條文

未有特別引用

裁決與命令

裁定 D9 的控罪一（串謀詐騙）及控罪七（串謀洗黑錢）罪名成立；D13 的控罪八（串謀詐騙）及控罪十二（串謀洗黑錢）罪名成立；D17 的控罪八（串謀詐騙）及控罪十六（串謀洗黑錢）罪名成立。

判決啟示

本案強調環境證據（circumstantial evidence），特別是電子通訊紀錄（WhatsApp）與銀行流水帳的互證，在證明 conspiracy 案件中具有強大說服力，足以推翻被告人缺乏定罪紀錄之可信度。

免責聲明

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