香港特別行政區 訴 劉兆濤及另六人
本案涉及一宗大規模汽車保險欺詐案。犯罪集團招攬他人借出銀行戶口，用以處理詐騙得來的保費。第二、三、六及第七被告人分別在 Facebook 看到招聘廣告，以每月約 4,000 港元的報酬，將其匯豐銀行戶口及提款卡交予不知名男子使用。控方指控被告人串謀處理明知或有合理理由相信是可公訴罪行得益的財產（洗黑錢）。
核心 legal issue 在於被告人是否具有洗黑錢的犯罪意圖，即他們是否有「合理理由相信」其戶口被用作處理可公訴罪行得益。控方認為被告人不勞而獲且對可疑情況視若罔聞，應屬知情；辯方則主張被告人背景草根、年少無知或被騙徒以商業登記及合約欺騙，主觀上並無犯罪意圖。
法官分析了犯罪意圖的兩個測試：首先是 objective test（客觀測試），認為明理之人應懷疑陌生人租借戶口的動機，被告人未能通過此測試。然而，根據 HKSAR v Yeung Ka Sing, Carson [2016] HKCFA 53，法庭必須考慮 subjective test（主觀測試），包括被告人的個人信念及當時已知事實。法官認為，考慮到被告人的年齡、教育程度及騙徒提供的偽造證明，不能在 beyond reasonable doubt 的準則下肯定他們具有犯罪意圖。
引用 HKSAR v Yeung Ka Sing, Carson [2016] HKCFA 53 確立「合理理由相信」的驗證標準；參考 HKSAR v Lau Sui Hing (CACC 111/2008) 及 HKSAR v Salim Majed (CACC 184/2013) 關於租借戶口之推論；引用 HKSAR v Yan Suiling [2012] HKCFA 30 關於主觀認知之分析。
法官裁定控方未能證明第二、三、六及第七被告人的犯罪意圖，疑點利益歸於被告人，因此撤銷對該四名被告人的所有控罪。
本案強調在洗黑錢案件中，即使被告人的行為在客觀上極其可疑（未能通過 objective test），法庭仍必須審慎考慮被告人的主觀背景（subjective test）。若騙徒採取精密欺騙手段且被告人確實入世未深，可能導致控方無法達到 a high standard of proof 以證明犯罪意圖。
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