香港特別行政區 訴 陳建佳及另二人
本案涉及一家名為「嘉盛企業服務有限公司」的貸款中介公司。該公司透過冒充銀行職員進行 cold-calls，誘騙信貸紀錄不良或曾破產的客戶，聲稱能提供提升環聯 (TransUnion) 信貸評級的服務，以獲取低息貸款，並以此收取高昂的服務費或顧問費。第一被告人陳建佳為公司主導者，第五被告人吳詠康為註冊董事及戶口代理人，第三被告人周慧瑩為銷售員。
核心 legal issue 在於三名被告人是否參與了「串謀詐騙」的非法協議，以及第一及第五被告人是否在知情情況下處理犯罪得益（洗黑錢）。控方主張被告人共同策劃詐騙計劃；辯方則認為部分被告人僅是僱員或「掛名」董事，對詐騙行為不知情或無意參與。
法官分析認為，提升環聯評級在現實中無法透過第三方達成，嘉盛的運作模式明顯是欺詐。針對第一被告人，其作為老闆主導培訓、建立 WhatsApp 群組監控入金，且其「清除紀錄」的說法無法解釋高昂收費，具備 mens rea。至於第三及第五被告人，雖然行為可疑，但控方未能證明他們對詐騙計劃有明確認知或達成協議，未達 burden of proof 的標準。
引用 Vivien Fan v HKSAR (2011) 關於「共同串謀者規則」(co-conspirators rule) 的運用，法官裁定控方在陳詞階段才引入該規則是不恰當的，為避免不公平審訊而拒絕引用。此外，引用 HKSAR v Salim 及 HKSAR v 彭洪輝 關於洗黑錢中「處理財產」與「主觀信念」的分析。
第一被告人：第一項（串謀詐騙）及第二項（洗黑錢）控罪均罪名成立。第三被告人：第一項控罪罪名不成立。第五被告人：第一項及第二項控罪均罪名不成立。
本案強調了污點證人 (accomplice witnesses) 證供在有受害人證言及物證支持時具有高度可信性。同時，法官嚴格要求控方在運用 co-conspirators rule 時必須遵循正當程序，不能在結案陳詞時才臨時提出，否則會影響公平審訊。
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