借出銀行戶口洗黑錢判囚多久？

案件基本資料

• 案件名稱：香港特別行政區 訴 DWI SUMARSIH
• 法院：區域法院
• 法官：區域法院暫委法官徐綺薇

案情摘要

被告人為一名外籍家庭傭工，於2023年11月因財務困難，以港幣2,000元將其名下中國銀行帳戶及提款卡出售予一名陌生男子。該帳戶隨後被用於處理詐騙得益，在2023年12月至2024年3月期間，錄得575筆存款及215筆提款，總額逾港幣311萬元，交易呈現鏡像模式。其中一筆港幣15,800元的款項源自一名電話騙案受害人。被告人於2024年7月被捕，承認一項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱「洗黑錢」）罪。

核心法律爭議

本案核心法律爭議在於被告人作為傀儡帳戶持有人，在明知帳戶被用於非法用途下出售帳戶，應如何量刑。法庭需考慮涉案金額、交易頻密程度、前置罪行（predicate offence）的性質，以及控方根據《有組織及嚴重罪行條例》提出的加刑申請是否合理。

判決理由

法官指出，洗黑錢罪行嚴重，必須具阻嚇性。雖然被告人未直接參與詐騙，但其出售帳戶行為使犯罪份子得以處理大量騙款，屬洗黑錢鏈條中不可或缺的一環。法庭參考了《有組織及嚴重罪行條例》（Organized and Serious Crimes Ordinance）下的加刑機制，接納傀儡帳戶對金融體系造成重大風險。法官以3年6個月為量刑起點，認罪扣減後為28個月，並因應傀儡帳戶的普遍性及對社區的損害，額外加刑四分之一，最終判處35個月監禁。

引用案例與條文

法庭引用了 HKSAR v Boma Amaso [2012] 2 HKLRD、律政司司長 訴 雲國強 [2012] 1 HKLRD 197、香港特別行政區 訴 許有益 [2010] 5 HKLRD 536、HKSAR v Tsang Yiu Kong [2024] HKCA 1062 及 律政司司長 訴 谢志建 [2025] HKCA 911 等案例，確立洗黑錢罪行的量刑原則及參考因素。

裁決與命令

被告人承認控罪，被判處監禁35個月。

判決啟示

本案顯示法庭對傀儡帳戶案件採取嚴厲態度。法官明確指出，即使被告人對前置罪行細節不知情，亦不構成減刑理由。此外，法庭接納控方加刑申請，反映了司法機構對傀儡帳戶助長詐騙活動的零容忍態度，並強調量刑需考慮整體社會觀感及阻嚇作用。

免責聲明

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