借出銀行戶口洗黑錢是否構成犯罪？

案件基本資料

• 案件名稱：HKSAR v MARTI AND ANOTHER
• 法院：區域法院 (District Court)
• 法官：嚴舜儀法官 (Her Honour Judge Ada Yim)

案情摘要

兩名被告均為外籍家庭傭工，被控處理已知道或相信為代表從可公訴罪行得益的財產（洗黑錢罪）。被告受一名名為 Aning Wijayanti (AW) 的女子招攬，分別開設銀行戶口並將提款卡及密碼交予 AW，以換取金錢報酬。這些戶口隨後被用於接收網上情緣及電郵詐騙案的騙款，涉及金額巨大，且戶口內資金頻繁存入及提取，顯示為洗黑錢活動的層壓式轉賬。

核心法律爭議

本案核心法律爭議在於被告是否與 AW 存在共同犯罪企業 (joint enterprise)，以及被告在提供銀行戶口時，是否知道或有合理理由相信戶口內的資金為犯罪得益。被告辯稱受騙，誤以為戶口僅用於網上業務或遊戲，並無洗黑錢意圖。

判決理由

法庭引用 HKSAR v Harjani Haresh Murlidhar 案確立的客觀測試，裁定被告作為心智成熟的成年人，在明知銀行開戶需實名認證的情況下，仍為金錢報酬將戶口交予他人使用，且無法解釋為何合法業務需借用他人戶口。法庭認為被告提供的辯解（如網上業務或遊戲）完全不合理，任何處於被告位置的理性人均會意識到資金來源可疑，故裁定被告具備洗黑錢罪所需的犯罪意圖 (mens rea)。

引用案例與條文

HKSAR v Chan Kam Shing (2016) 19 HKCFAR 640; HKSAR v Harjani Haresh Murlidhar FACC 17/2018

裁決與命令

法庭裁定兩名被告罪名成立，判處罪名成立 (convicted)。

免責聲明

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